SBI証券の口座開設方法は「オンライン手続き」と「郵送での手続き」の2種類です。
この記事では、郵送物の受取が不要でオンラインで簡単に手続きが完了する「ネットで口座開設」について解説します。
オンラインでSBI証券の口座を開設する主な流れは次の4ステップです。
- 口座開設申込
- 本人確認書類の提出
- 口座開設完了通知の受取り
- 初期設定
SBI証券で口座開設する方法
画像出典：SBI証券
オンラインでSBI証券の口座を開設する流れとしては、SBI証券の公式サイトでメールアドレスを登録し、氏名・住所等のお客さま情報を入力して、口座開設を申込みます。
- マイナンバーカード
- ※マイナンバーカードがない場合は「運転免許証+マイナンバー通知カード」
STEP①口座開設申込
口座開設申込の具体的な流れを紹介します。
- STEP1メールアドレスの登録
- STEP2認証コードの入力STEP1で登録したメールアドレスに届く、SBI証券からのメールに記載されている確認コードを入力して「次へ」ボタンをクリックする。
- STEP3お客様情報の設定「お客さま情報の設定」というページに切り替わるので、氏名・住所等の必要な情報を入力する。
株コンシェルジュ 口座種別の選択の「納税方法の選択」について補足します。自分で確定申告する人以外、口座種別の選択は「SBI証券に任せる→特定口座(源泉徴収あり)」を選択するのがおすすめです。
株で利益が発生すると納税する義務がありますが、「特定口座(源泉徴収あり)」の場合、証券会社が代行納付してくれるので自分で確定申告する必要がありません。
- STEP4規約の確認「規約の確認」ページで各種規約等を確認してください。
株コンシェルジュ 「各種規約等を確認する」をクリックしてPDFを開かないと同意のチェックボタンを押せないので、必ずPDFを開いて確認してください。 - STEP5入力内容の確認入力内容を確認して、間違いがなければ「口座開設方法の選択へ」をクリックする。
- STEP6口座開設方法の選択口座開設方法の選択画面で「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選択します。
株コンシェルジュ ここで「ネットで口座開設」を選択するとオンラインで簡単に手続きが完了します。 - STEP7口座開設申込の完了「ネットで口座開設」を選択した場合、口座開設申込の完了画面に「ユーザーネーム」と「ログインパスワード」が表示されるので、忘れないようにスクショなどを撮って保存しておきましょう。
STEP②本人確認書類の提出
「ネットで口座開設」を選択した場合の、本人確認書類の提出の流れを紹介します。
- STEP1「ご本人確認さま確認」のページでログイン口座開設申込の完了画面に表示された「ユーザーネーム」と「ログインパスワード」を入力してログインする。
- STEP2本人確認書類をアップロード「本人確認書類の提出」をクリックして本人確認書類をアップロードします。
株コンシェルジュ ここで事前に用意しておいた「本人確認書類」をスマホカメラで撮影してアップロードすればOKです。
「ネットで口座開設」を選択した場合、本人確認書類は次のとおりです。
株コンシェルジュ ※本人確認の方法として、書類の提出に加えて「ご自身の顔の撮影」もしくは「銀行照会」が必要となります。PCで手続きされている場合、スマートフォンにてQRコードを読み込み、再度ログインします。※スマートフォンで手続きされている場合は、そのまま撮影となります。
・提出方法を「提出書類+ご自身の顔を撮影」にする場合
・提出方法を「提出書類+銀行紹介」にするの場合
株コンシェルジュ 提出書類の撮影やご自身の顔の撮影については、以下に添付したSBI証券の公式動画も参考にしてみてください。スマホ撮影で簡単登録
STEP③口座開設完了通知の受取り
提出書類の審査等が完了したら「口座開設完了通知」がメールで届きます。
取引パスワード設定ページへのURLが記載されているので、アクセス後、任意の取引パスワードを設定してください。
※STEP②の本人確認書類の提出の際に、口座完了通知受取方法は必ず「メールで受け取り(オンライン上で手続きを完了)」を選択してください。
STEP④初期設定
本人確認書類の審査完了後、初期設定が可能になります。
- STEP1「ユーザーネーム」と「ログインパスワード」を入力してログインする。
- STEP2連絡先・職業・お勤め先(または経営会社)の登録登録必須項目は次のとおりです。登録必須項目
- ・メールアドレス
- ・国籍
- ・職業
職業により登録が必須となる項目- ・勤め先の証券コード/部署名/役職名/電話番号
- ・勤め先(または経営会社)の郵便番号/住所
- STEP3「世帯主について」の登録登録必須項目は次のとおりです。登録必須項目
- ・世帯主との続柄
世帯主との続柄により登録が必須となる項目- ・世帯主のお名前/生年月日/ご職業
- ・世帯主のお勤め先(または経営会社)の証券コードまたはお勤め先の名称/部署名/役職名
- STEP4「インサイダー登録について」の登録(該当する方のみ)口座開設者もしくは世帯主が上場企業にお勤め等の場合、インサイダー登録についてお勤め先の会社名と内部者区分を登録する。
- STEP5「振込先金融機関口座」の登録登録必須項目は次のとおりです。登録必須項目
- ・金融機関名
- ・(店番号)本・支店名
- ・預金種別
- ・口座番号
住信SBIネット銀行口座を同時申込されている場合、SBI証券での初回ログイン時の振込先金融機関口座の登録は、住信SBIネット銀行以外の銀行口座をご登録する必要があります。
住信SBIネット銀行を振込先として指定する場合は、口座開設手続き完了後に変更手続きが可能となります。
- STEP6「国内株式手数料プラン」「株式数比例配分方式」の登録登録が可能な項目は次のとおりです。登録可能項目
- ・国内株式手数料プラン(スタンダードプラン、アクティブプラン)
- ・株式数比例配分方式
※国内株式手数料プランは、選択が可能な方のみ選択できます。
※配当金受領方法：「株式数比例配分方式」はNISA・つみたてNISAを申し込みされた方に選択の表示がされます。
※初回ログイン画面において株式数比例配分方式を登録されなかった場合、従来方式が設定されていますので、変更を希望される場合は、ログイン後の「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「配当金受領方法」より変更の手続きが可能です。
- STEP7「投資に関するご質問」の登録登録必須項目は次のとおりです。登録必須項目
- ・投資の方針
- ・主たる資金の性格
- ・主な収入源
- ・取引の動機
- ・資産運用期間
- ・年収及び金融資産
- ・興味のある取引
- ・投資の経験
株コンシェルジュ 信用取引口座など、その他の取引口座のお申し込みは必要に応じてお申し込みください。
SBI証券で口座開設する方法のまとめ
SBI証券の口座開設方法は「オンライン手続き」と「郵送での手続き」がありますが、簡単に手続きが完了する「ネットで口座開設」がおすすめです。
郵送物の受取も不要で、「本人確認書類」もスマホカメラで撮影してアップロードすればOKです。
特に難しいことはなく、オンライン手続きなら最短で翌営業日から取引可能です。
